یکی از فاکتور های مهمی که هنگام سرمایه گذاری باید به آن توجه کنیم، نقدشوندگی آن است. این موضوع زمانی اهمیت پیدا می‌کند که بخواهیم کوتاه مدت سرمایه گذاری کنیم. سرمایه گذاری در املاک و خودرو و امثال آنها جزو لیست سرمایه گذاری کوتاه مدت نیستند. مفهوم نقدشوندگی این است که هر زمان اراده کنیم، سرمایه گذاری خود را به پول نقد تبدیل کنیم. سرمایه گذاری در طلا نقدشوندگی بسیار بالایی دارد و همیشه بین مردم محبوب بوده است.
خرید طلا، روشی امن برای سرمایه گذاری!
امروزه خرید طلا به عنوان یکی از روش های سرمایه گذاری میان مردم رایج است. خرید طلا بعنوان یک روش مطمئن و امن برای حفظ دارایی در ایران محسوب می شود. سرمایه گذاری در طلا به دو صورت فیزیکی و غیر فیزیکی امکان پذیر است.
شما با هر مبلغی میتوانید در خرید طلا سرمایه گذاری کنید. همچنین در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری طلا نقدشوندگی بیشتر دارد. و شما هر لحظه میتوانید طلا خود را به قیمت بازار بفروشید. بازار طلا یک بازار تخصصی و بسیار گسترده و متنوع است. سرمایه گذاری در طلا شامل روش های مختلفی مثل:
خرید فیزیکی طلا
صندوق های سرمایه گذاری طلا ETF
ارزهای دیجیتال بر پایه طلا
گواهی سپرده سکه و شمش طلا
خرید سهام شرکت های فعال در استخراج طلا
قراردادهای آتی طلا
قراردادهای اختیار معامله طلا
معاملات طلا در بازار فارکس
از میان روش های مختلف که برای سرمایه گذاری در طلا مطرح شد، محبوب ترین و شناخته ترین روش ها خرید فیزیکی طلا و صندوق های سرمایه گذاری طلا هستند. و سایر روش ها مانند خرید سهام شرکت های فعال در استخراج طلا یا قراردادهای آتی طلا چندان شناخته شده نیست.
سرمایه گذاری درطلا
یکی از روش‌های سرمایه گذاری جذاب در ایران و بسیاری از کشورهای دیگر سرمایه گذاری در طلا است. محبوبیت این روش بین افراد به علت این است که سرمایه گذاری در طلا و سکه، گزینه ای مناسب برای محافظت از ارزش دارایی ها در برابر تورم است. همچنین شما برای واردشدن به این بازار نیاز به دانش تخصصی ندارید؛ درنتیجه به راحتی میتوانید خرید خود را انجام دهید. در شرایطی که ثبات اقتصادی در کشور وجود نداشته باشد، افراد سراغ خرید طلا می روند.
انوع مختلف طلا برای سرمایه گذاری
خرید فیزیکی طلا: خرید و فروش طلا به صورت فیزیکی شامل موارد زیر است:
خرید طلای آب شده: طلای آب شده بهترین گزینه برای افرادی است که برای سرمایه گذاری سراغ خرید طلا میروند. از مزایای خرید طلای آب شده این است که شما هزینه های اضافی مثل اجرت ساخت پرداخت نمی کنید.
خرید طلا دسته دوم: این نوع طلا مناسب افرادی است که هم از طلا به عنوان وسیله زینتی استفاده می‌کنند هم به عنوان روشی برای سرمایه گذاری! قیمت این نوع طلا نسبت به طلا نو پایین تر است زیرا شما مجبور به پرداخت اجرت ساخت آن نیستید.
خرید شمش طلا: اگر میخواهید پول زیادی برای سرمایه گذاری کنار بذارید، بهترین گزینه خرید شمش طلا است. این نوع از طلا درسراسر دنیا قابل معامله است.همچنین امکان تقلبی بودن درشتش طلا وجود ندارد.
خرید سکه طلا: خرید سکه طلا نه اجرت ساخت دارد و نه مالیات و با خیال راحت میتوانید آن را بفروشید. سکه طلا در طول زمان سود بیشتری به شما می‌دهد زیرا شما هزینه ای بابت مالیات و اجرت ساخت آن پرداخت نکردید و به هرمیزان که قیمت سکه بالا برود شما سود خواهید کرد. همچنین سکه قدرت نقدشوندگی بالایی دارد و هر زمان که شما اراده کنید میتوانید آن را بفروشید.
خرید و فروش طلا به صورت فیزیکی در صرافی ها و بازارها ی محلی به سرعت انجام می شود.
صندوق سرمایه گذاری طلا: این روش سرمایه گذاری، نقدشوندگی بسیار بالایی دارد زیرا هزینه های مربوط به خرید و نگهداری طلا را ندارند. برای اینکه شما بتوانید در این روش سرمایه گذاری کنید کافی است به کارگزاری کاریزما مراجعه کنید و نماد یک صندوق طلا مانند کهربا را جست و جو و صندوق را خریداری کنید. شما هر زمان که بخواهید، می توانید واحدهای صندوق خود را بفروشید. همچنین این صندوق ها نقدشوندگی بالایی دارند. علت نقدشوندگی بالا این است که حجم سرمایه و معاملات صندوق ها ی طلا بسیار بالاست و میتوانید با هر میزان سرمایه مشارکت کنید و هرزمان که به مبلغ سرمایه خود نیاز داشتید، آن را نقد کنید.
سرمایه گذاری و خرید ارز با پشتوانه طلا
ارزهای دیجیتال به تناسب تعداد توکن های موجود از آنها، مقداری طلا اغلب به صورت شمش در اختیار شرکت عرضه کننده توکن قرار می گیرد. جهت آرامش خیال سرمایه گذاران این ذخایر طلا مرتب توسط شرکت های معتبر، حسابرسی می شود.
این روش سرمایه گذاری ترکیبی از امنیت سرمایه گذاری سنتی و فناوری مالی مدرن است. یک دارایی دیجیتال که به طلا گره خورده است و هر واحد آن ارزشی معادل یک مقدار مشخص از طلا مانند گرم یا اونس تروا دارد.این نوع رمز ارز نوسان قیمتی زیادی ندارد و خارج از تغییرات قیمت طلا حرکت نمی کنند. این نوع از ارزهای دیجیتال را stable coin نیز می نامند. تتر گلد Tether Gold و پکس گلد PAX Goldاز معتبرترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا هستند.
رمز ارز با پشتوانه طلا نوعی ارز دیجیتال است که ثبات بیشتری نسبت به سایر رمز ارزها دارد. نماد طلا در این بازار XAU است. قیمت ها در بازار فارکس بر اساس اونس جهانی تعیین می شود.
مزایای خرید رمز ارز با پشتوانه طلا
کمتر بودن کارمزد: کارمزد خرید طلای دیجیتال حدودا ۰.۳% است درحالیکه اگر بخواهید طلای آب شده بخرید ۲% باید بابت کارمزد پرداخت کنید.
بیشتر بودن امنیت سرمایه گذاری: ذخایر طلای دیجیتال در گاوصندوق های امن کشورهای توسعه یافته است و توکن ها نیز در بلاک چین هایی مثل اتریوم ذخیره شده اند.
بالا بودن سرعت خرید و فروش: برای خرید و فروش رمزارزهای بر پایه طلا، فقط لازم است چند دقیقه صرف کنید. درصورتی که معاملات طلای فیزیکی ممکن است ساعت ها زمان بر باشد.
امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم: شما برای سرمایه گذاری در این شکل از خرید طلا، نیاز به پول زیادی نخواهید داشت و امکان خرید در مبالغ بسیار اندک وجود دارد.
خرید گواهی سپرده سکه و شمش طلا:
اگر هنگام خرید سکه و طلا نگران گم شدن و یا دزدیده شدن آن هستید، خرید گواهی سپرده سکه طلا بهترین گزینه برای شماست. این گواهی یک رسید طلا است که مشخص می‌کند شما چه مقدار سکه دارید. این رسید ها قابلیت معامله در بورس را دارند. از مزایای سپرده سکه طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- در بورس کالا قیمت سکه نسبت به خرید سکه در بازار کم تر است.
- گواهی سپرده ها معاف از مالیات هستند.
برای انجام معاملات کارمزد پایین تری پرداخت میکنید.
- خطر دزدی و‌گم شدن طلا را به صفر میرساند، زیرا نیازی به نگهداری فیزیکی سکه طلا وجود ندارد.
- گواهی سپرده طلا قدرت نقدشوندگی بالایی دارد.
خرید سهام شرکت های فعال در استخراج طلا:
سهام های طلا محور متعلق به شرکت های هستند که در حوزه استخراج، پالایش یا فروش طلا فعالیت می کنند. این سهام ها ابزاری جذای برای سرمایه گذارانی هستند که میخواهند به پرتفوی خود تنوع بدهند. با یک مثال بهتر مفهوم سهام طلا محور را متوجه می شوید. یک شرکت بزرگی را فرض کنید که در زمینه پیداکردن و استخراج طلا فعالیت می کند. زمانی که شما سهام این شرکت را میخرید، به نوعی شریک آن شده اید. اگر شرکت طلا بیشتری پیدا کند و بفروشد، شما نیز به سود بیشتری دست پیدا می کنید.
قراردادهای آتی طلا:
قراردادهای آتی یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری و کسب سود که متناسب با نوسانات فلز ارزشمند طلا است. فعالان بازار آتی از قرارداد آتی صندوق طلا و قرارداد آتی شمش طلا سود می گیرند. در حال حاضر قرارداد آتی صندوق طلا، نوعی قرارداد مشتقه است که بر روی واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا به عنوان دارایی پایه بنا شده است. سازوکار قرارداد آتی صندوق طلا به این شکل است که بر اساس یک کالای پایه (طلا، زعفران یا نقره) طراحی می شوند. قراردادهای آتی این امکان را به سرمایه گذاران می دهند تا در تاریخ و قیمتی مشخص در آینده، بتوانند آن کالا را بخرند یا بفروشند.
قراردادهای اختیار معامله طلا:
قراردادی که مالک آن اختیار خرید و یا فروش یک دارایی با قیمت معین و یک دوره زمانی مشخص دارد . اوراق اختیار معامله یکی از اوراق مشتقه است که سرمایه گذاری در آن مزایای زیادی دارد. از مهم ترین مزیت آن می توان به سرمایه اندک برای ورود به بازار اشاره کرد.
معاملات طلا در بازار فارکس:
از گسترده ترین و پیچیده ترین بازارهای مالی جهان می توان به بازار فارکس اشاره کرد. در این بازار ارزها و نمادهای مختلف در مقابل دارایی با ارزش دیگر مورد معامله قرار می گیرد. در این بازار امکان چانه زین وجود ندارد و معاملات با قیمت واقعی و در کمترین زمان انجام می شوند. طلا نیز از ابزارهایی است که در این بازار همواره برای تریدرها جذاب بوده است وایجاد سود کرده است. نماد طلا در فارکس به صورت XAU/USD نمایش داده می شود. اولین کلمه نماد شیمی طلا و دومین کلمه شاخص دلار است.
بهترین روش خرید طلا برای سرمایه گذاری به صورت غیرفیزیکی
صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق های سرمایه گذاری طلا پولتان را روی طلا سرمایه گذاری می‌کنند بدون اینکه شما درگیر خرید و نگهداری طلای فیزیکی شوید. صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا کاریزما می‌تواند گزینه مناسبی برای شما باشد. حداقل نقدینگی که شما برای سرمایه گذاری لازم دارید، ۱۱۰ هزار تومان است. صندوق طلا کهربا مبتنی بر طلا و قابل معامله با نماد کهربا است. جدا از اینکه صندوق های طلا شما را بی نیاز از خرید فیزیکی طلا می‌کنند، محیطی کاملا امن و آنلاین برای معاملات طلا و شمش نیز برایتان فراهم می‌کنند و شما میتوانید از نوسانات و رشد طلا سود بسازید.
صندوق طلا کهربا این امکان را برای بیمه گذار فراهم می‌کند که به همراه انتخاب پوشش های متنوع بیمه ای، شاخص طلا را به عنوان هدف سرمایه گذاری خود انتخاب نماید. ماهیت این سبد سرمایه گذاری به صورت انتخابی و در قالب صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده پیوسته شمش طلا در بورس کالا است.
مشخصات صندوق طلا کهربا:
- ارائه انواع پوشش‌های بیمه‌نامه مطابق با شرایط محصول سبک کاریزما و به دلخواه مشتری.
- شاخص مبنا شاخص طلاست، که طبق بازدهی ” گواهی سپرده پیوسته شمش طلا در بورس کالا” تعیین میشود.
- شاخص تضمین میشود. بیمه‌نامه سبک کاریزما مبتنی بر شاخص طلا، شاخص اشاره شده را تضمین می‌نماید.
- در این بیمه‌نامه “ارزش روز دارایی ” تعهد میگردد .
- ارزش بازخرید / ابطال. درصورت بازخرید / ابطال و یا برداشت ۱% از “ارزش روز دارایی (NAV)” کسر میگردد.
- امکان برداشت دارد (نقدشوندگی بالا). بیمه‌گذار می‌تواند درخواست برداشت خود را از طریق پنل مشتری به صورت غیرحضوری ارسال کند. این درخواست ظرف ۲۴ ساعت کاری اجرا خواهد شد.
- امکان اخذ وام بر اساس ارزش روز بیمه‌نامه دارد. بیمه‌گذار می‌تواند طبق ضوابط از محل ارزش بیمه نامه خود تا میزان ۴۰% وام دریافت نماید. این وام کوتاه مدت است، شرایط مربوطه، طی قرارداد جداگانه ارائه میشود.
- امکان صدور وثیقه (ضمانت نامه) دارد. بیمه‌گذار می‌تواند از محل ارزش بیمه نامه خود حداکثر تا میزان ۷۰% به نفع اشخاص ثالث ضمانت نامه دریافت نماید. شرایط مربوطه، طی قرارداد جداگانه ارائه میشود.
- سبد سرمایه‌گذاری انتخابی شما در این بیمه‌نامه
توسط کارشناسان خبره حوزه سرمایه‌گذاری کاریزما در قالب اوراق بهادار مبتنی بر طلا با بیشترین بازده ممکن مدیریت میشود و “ارزش روز دارایی” به بیمه‌گذار تعلق می‌گیرد.
طرح سرمایه گذاری در طلا کاریزما
طرح طلا کاریزما فرصت سرمایه گذاری در طلا را برای شما بدون چالش های خرید فیزیکی آن فراهم می کند. در این طرح با کمترین مبالغ می توانید سرمایه گذاری کنید. در واقع شما در فضای کاملا امن و آنلاین به صورت ۲۴ ساعته می توانید در طلا سرمایه گذاری کنید. بازدهی این روش سرمایه گذاری بر اساس شمش طلا ۲۴ عیار تعیین می شود حتی در ایام تعطیل قیمت شاخص این طرح بر اساس انس جهانی و قیمت دلار به روز رسانی می شود.
مزایای این طرح نسبت به سایر روش های سرمایه گذاری در طلا چیست؟
برداشت سریع و بدون محدودیت: شما به عنوان سرمایه گذار هر زمانی و هر ساعتی که اراده کنید می توانید درخواست وجه دهید و مبلغ مورد نظرتان را دریافت کنید.
بازدهی معادل شمش ۲۴ عیار: بازدهی این طرح معادل شمش ۲۴ عیار تضمین می شود.
ریسک هایی مانند دزدیده شدن، تقلبی بودن و نگهداری طلا در این روش سرمایه گذاری طلا وجود ندارد.
نتیجه گیری
سرمایه گذاری در طلا همیشه در میان مردم جذاب بوده است. به همین جهت روش های زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که هر فرد سرمایه گذار بسته به هدف و بوجه شخصی اش می تواند یکی از آن ها را یا ترکیبی از آن ها را در پرتفوی خود داشته باشد. اما بهترین روش های سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا کاریزما و طرح سرمایه گذاری در طلا کاریزما هستند. طرح های سرمایه گذاری برای هدف مشخصی(تامین مالی دوره بازنشستگی) طراحی شده اند و ترکیبی از چند صندوق هستند.
مزیت های سرمایه گذاری در این روش ها شامل موارد زیر است:
امکان سرمایه گذاری در طلا چه طرح طلا کاریزما چه صندوق طلا کهربا به صورت کاملا امن و به صورت آنلاین امکان پذیر است.
برای سرمایه گذاری در صندوق طلا کهربا با حداقل۱۱۰ هزار تومان میتوانید وارد بازار شوید همچین در طرح سرمایه گذاری در طلا نیز شما با کم ترین مبالغ می توانید سرمایه گذاری کنید.
در هر دو روش (صندوق طلا کهربا و طرح سرمایه گذاری طلا) نقدشوندگی بسیار بالا است و امکان خرید و فروش به صورت آنی را برای شما فراهم می کند.
هزینه سرمایه گزاری در صندوق طلا کهربا بسیار پایین و معاف از مالیات است
یازدهی معادل شمش ۲۴ عیار در طرح سرمایه گذاری در طلا برای فرد تضمین می شود.
