منتشر شده در: سرمایه گذاری

آیا خرید نقره در بلندمدت سودآور است؟

نویسنده مدیرسایت

منتشر شده در: ۱۴۰۴/۰۲/۰۷

سرمایه‌گذاری در نقره به عنوان یکی از فلزات گران‌بها در زمان رونق اقتصادی یا زمان هایی که رونق پیش‌بینی می‌شود، افزایش پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاران با خرید نقره، این فلز با ارزش، سعی می‌کنند از نوسانات قیمتِ آن، کسبِ سود نمایند. نقره علاوه بر سرمایه‌گذاری، کاربرد هایی مانند ساخت جواهرات، ظروف آشپزخانه و مصارف صنعتی دارد. پیشرفت تکنولوزی باعث افزایش مصرف نقره در هوش مصنوعی و پنل های خورشیدی شده که این امر تقاضای آن را افزایش داده است و  آینده ای روشن تر را برای این فلز گرانبها پیش بینی می کند. نقره برخلاف تصور پتانسیل رشد بالایی از خود نشان داده است و همچنین برای متنوع سازی پرتفوی، یکی از بهترین گزینه است.

چرا سرمایه گذاری در نقره را انتخاب کنیم؟

سرمایه‌گذاری در نقره و طلا از گذشته های دور، مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است؛ اما همیشه طلا ارزشی بالاتر و سود آوری بیشتری داشته است.  امروزه فلز نقره به دلیل افزایش تقاضا و کاربردهای گوناگون آن در صنعت مانند استفاده در ساخت قطعات خودرو‌های برقی، قطعات هوش مصنوعی، و مصارف صنعتی، رشد قیمت قابل توجهی را تجربه کرده است. در نتیجه بازدهی بالای آن باعث شده تا توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران به این فلز گران‌بها نیز جلب شود.

بازار طلا و سکه جذابیت زیادی برای سرمایه گذاری دارد، اما امروزه، با افزایش کاربردهای صنعتی آن، خرید نقره سود بیشتری را نصیب سرمایه‌گذاران این فلز ارزشمند می کند.

نوسانات نقره با طلا همسو است و همیشه نوسانات قابل توجهی در بازارهای نقدی و مشتقه نقره وجود دارد که باعث جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری روی نقره در ایران از طریق بازار جهانی فارکس ، بورس ایران (قرارداد آتی نقره) و بازار نقدی امکان‌پذیر است.

مقایسه رشد طلا و نقره

مقایسه میزان رشد این فلزات گرانبها از سال ۱۴۰۰ تا کنون

انواع نقره و خلوص هر یک

۱– شمش نقره؛ درجه خلوص شمش نقره ۹۹۹ است که با خلوص ۹۹.۹ درصد نیز نشان داده می‌شود.

• شمش نقره در دو قالب مستطیل شکل و سکه‌ای تولید می‌شود.
• در بازار دو نوع شمش تولید داخل و شمش‌های خارجی وجود دارد.
• برندهای Credit Suisse، Engelhard و Johnson Matthey از معروف‌ترین تولیدکننده‌های شمش نقره در دنیا هستند.

۲– نقره استرلینگ؛ با ترکیب فلزات دیگر (مس، روی یا نیکل) در نقره، آلیاژی به دست می‌آید،که به آن نقره استرلینگ می گویند. درجه خلوص نقره استرلینگ که استاندارد جواهرسازی است ۹۲۵ می باشد، و با ۹۲.۵ درصد هم نشان داده می‌شود.

• ترکیب ناخالصی‌های مانند مس، قابلیت چکش‌خواری نقره را برای ساختن جواهر بیشتر می‌کند.

شمش نقره واکنش‌پذیری کمتری نسبت به نقره استرلینگ با اکسیژن دارد و دیرتر سیاه می‌شود. البته سیاه شدن نقره در طول زمان را می‌توان برطرف کرد.

• بنابراین شمش نقره گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در نقره است.

۳– نقره آبشده؛ خلوص نقره آبشده متفاوت است اما استاندارد آن ۹۲۵ است. به هنگام خرید نقره آبشده در قالب شمش باید به وجودِ انگ (شماره عیارسنجی) و کد پیگیری بر روی آن دقت کنید. اگر زیورآلات نقره، ذوب شده و به شمش آبشده تبدیل شود عیار آن ۹۲۵ است.

۴– ساچمه نقره؛ نقره در قالب گلوله ها کوچکی که به آنها ساچمه گفته می‌شود، با خلوص ۹۹۹ ارائه می‌شوند. بورس کالای ایران، جهت تحویل نقره به خریداران از ساچمه نقره استفاده می‌کند.

مزایا و معایب نقره

بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره چیست؟

بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار فارکس و در مرحله بعدی خرید و فروش قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران است. که طرح نقره کاریزما با توجه به تعیین قیمت بر اساس قیمت انس نقره جهانی و قیمت دلار داخلی بهترین گزینه است.

مزایای سرمایه گذاری در طرح نقره کاریزما

1. اطمینان از اصالت سرمایه گذاری
2. حذف چالش های نگهداری نقره
3. معاف از مالیات
4. متنوع سازی پرتفوی
5. امکان سرمایه گذاری با کمترین مبلغ
6. امکان خرید و فروش هفت روز هفته و ۲۴ ساعت شبانه روز

از علل برتری فارکس نسبت به بورس می‌توان در موارد زیر اشاره کرد:

1. در بازار جهانی فارکس، نقد شوندگی، به دلیل حجم بالای معاملات، نسبت به بورس ایران بیشتر است.
2. نقره در جهان بیشتر از ایران به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.
3. فارکس بازاری غیرمتمرکز است و توسط یک نهاد خاص کنترل نمی‌شود. اما بورس ایران متمرکز بوده و سازمان بورس مسئولیت کنترل و وضع قوانین خاص برای معاملات (منظور قوانین یک شبه است) را بر عهده دارد؛ تغییر مدام ِ قوانین، ممکن است منجر به زیان دیدن سرمایه‌گذاران شود.

نسبت طلا به نقره نشان دهنده چیست؟

یکی از موارد مهم جهت سرمایه گذاری در نقره، بررسی تغییرات قیمت نقره و به خصوص نسبت قیمت طلا به نقره است. هر چه این عدد بزرگتر باشد زمان مناسب تری برای خرید آن است، زیرا از نظر تکنیکال، نقره هم مسیر با طلا پیشرفت می کند و اگر این فاصله زیاد شده باشد نشان دهنده افزایش قیمت ناگهانی نقره برای جبران این فاصله است..

نسبت قیمت طلا به نقره در واقع، قیمت یک اونس طلا را در مقایسه با یک اونس نقره نشان می‌دهد. به عبارت دیگر این نسبت نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز است. برای مثال اگر قیمت اونس طلا، ۳۰۰۰ دلار و قیمت اونس نقره ۳۰ دلار باشد، نسبت طلا به نقره معادل ۱۰۰به ۱ است، این مبالغ مربوط به ۲۸ فروردین ۱۴۰۴ است که ارزش بالای خرید نقره را نشان می دهد.

دلایل افزایش ارزش خرید نقره در سال های اخیر

1. جنگ اوکراین و روسیه در اوایل سال ۲۰۲۲ میلادی به نفع بازار طلا و نقره بود به طوری که نسبت طلا به نقره در محدوده ۷۵-۸۰ ثابت ماند.
2. در اواخر ماه آوریل با افزایش نرخ بهره در آمریکا، قیمت دلار و اوراق قرضه آمریکا با بازدهی بیشتری رو به رو شد و همین نکته باعث افزایش بهای نگهداری فلزات با ارزش توسط سرمایه‌گذاران نهادی شد. در نتیجه نسبت طلا به نقره وارد منطقه بیشتر از ۸۵ شد که در نهایت در ماه سپتامبر به ۹۵ واحد نیز رسید و اکنون از مرز ۱۰۰ عبور کرده است.
3. استفاده صنعتی نقره در صنایع در حاال رشد مانند پنل های خورشیدی و هوش مصنوعی .

تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا و نقره

• سرمایه‌گذاری در نقره به علت قیمت پایین‌تر آن به سرمایه اولیه کمتری نیاز دارد.
• بازار خرید نقره در ایران به اندازه طلا داغ نیست. بنابراین ممکن است فروش آن کمی سخت‌تر باشد. به زبان ساده، نقدشوندگی نقره فیزیکی نسبت به طلای فیزیکی در ایران کمتر است.
• نقره در بازارهای جهانی پس از طلا به عنوان یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری مهم شناخته می‌شود.
• نقره برخلاف سکه طلا حباب ندارد و از این نظر سرمایه‌گذاری در آن ریسک کمتری دارد.
• طلا تحت تاثیر تورم و نرخ بهره است اما تغییرات قیمت در نقره بیشتر به واسطه میزان تقاضای مصرفی آن در صنایع تعیین می‌شود.
•  نقره در صنایع مختلف کاربرد دارد. تجهیزات پزشکی، ساخت باتری‌ها و تولید پنل‌های خورشیدی از جمله صنایعی رو به پیشرفتی هستند که از نقره به شکل گسترده در آن استفاده می‌کنند.
• در زمان رکود اقتصادی به دلیل افت تقاضا، سرمایه‌گذاری در بازار نقره امن نیست. در عوض طلا به عنوان جایگزین پول در شرایط تورمی و رکود اقتصادی، ارزش خود را حفظ کرده و به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن در نظر گرفته می‌شود.
• با افزایش قیمت طلا در بازار جهانی و رشد اقتصادی، قیمت نقره نیز افزایش پیدا خواهد کرد.
• نقره نسبت به طلا، فلزی نرم‌تر، ظریف‌تر و دارای حجم بیشتری است. همچنین نگهداری آن نیازمند فضای بیشتر و حمل و نقل آن نیز، نیاز به توجه بالاتری دارد. همچنین در صورت نگهداری غیراصولی، نقره ممکن است دچار اکسیداسیون و تغییر رنگ شود.

کاربرد نقره در چه صنایعی است؟

نقره علاوه بر صنایعی که ذکر شد، شامل زیور آلات، لوازم آشپزخانه و صنعت، که از گذشته های دور نیز در اینها مورد استفاده بوده است، در سالهای اخیر، با چهار صنعت پررونق دیگر نیز مرتبط گردیده است: صنعت پزشکی، انرژی‌های تجدید پذیر به ‌ویژه پنل‌های خورشیدی فتوولتائیک، هوش مصنوعی به دلیل استفاده از نقره در سیم کشی، اتصالات و سوئیچ‌های تجهیزات مرتبط با آن و چهارمی استفاده از نقره در صنایع دفاعی به دلایل مشابه با آن چه در مورد هوش مصنوعی ذکر شد. پیشرفت و اافزایش تولیدات در این صنایع به طور بالقوه به عدم تعادل در عرضه و تقاضای تامین نقره دامن می‌زند که می‌تواند برای قیمت نقره مثبت باشد.

آمار جهانی نقره

طبق گزارش موسسه نقره، در فاصله سال‌های۲۰۲۱ تا ۲۰۲۳ تقاضای سالانه نقره از ۱.۰۷ میلیارد اونس به ۱.۲۰ میلیارد اونس افزایش یافته است. در همان بازه زمانی عرضه نقره از ۱.۰۵ میلیارد اونس به ۱.۰۱ میلیارد کاهش یافت. در واقع بین مقدار نقره مورد نیاز و مقدار تولید شده آن شکاف بزرگی وجود دارد. صنایع پررونق محرک اصلی افزایش تقاضا هستند. کل تقاضای نقره برای بخش صنعتی از ۴۵۷ میلیون اونس در سال ۲۰۱۵ به ۶۵۴ میلیون اونس در سال ۲۰۲۳ افزایش یافت و این رقم در سال ۲۰۲۴ با ۹ درصد افزایش به ۷۱۱ میلیون اونس رسیده است. لوازم الکترونیکی، به‌ویژه پنل‌های خورشیدی فتوولتاییک بزرگترین محرک افزایش تقاضای نقره برای استفاده در بخش صنعتی هستند”.

در آن گزارش با استناد به تخمین آژانس بین‌المللی انرژی آمده بود:” تلاش‌ها برای جایگزینی نقره با مس تاکنون موفقیت تجاری به همراه نداشته و به نظر می‌رسد نقره در حال حاضر در تولید پنل‌های خورشیدی فتوولتاییک عنصری غیر قابل جایگزینی است. ما انتظار داریم تا سال ۲۰۳۰ تقاضا برای نقره در صنعت فتوولتائیک بیش از ۳۰ درصد از کل تقاضای نقره را تشکیل دهد”. یکی از محرک‌های تقاضای اضافی برای نقره البته هوش مصنوعی است که به شدت به نقره در سخت افزار اجزای خود از جمله تراشه‌های رایائه‌ای متکی است. علیرغم آن که هوش مصنوعی و انرژی خورشیدی باعث افزایش تقاضا برای نقره می‌شوند، با این وجود، تامین برای حفظ آن تقاضا می‌تواند با مشکل مواجه شود. تولید جهانی نقره از معادن از زمان پاندمی کووید -۱۹ راکد باقی مانده و تولید نقره بازیافتی می‌تواند به دلیل فرآیند‌های فنی پیچیده و هزینه‌های بالا متوقف شود.

 بررسی تکنیکال نقره

طبق آخرین گزارش های کارشناسان ، از نظر تکنیکال قیمت نقره به محدوده بالاترین سطح سه ماه اخیر خود یعنی ۳۳.۴۰ دلار که در ۱۴ فوریه ثبت شده بود، نزدیک شده است. چشم‌انداز تکنیکال این فلز گران‌بها همچنان صعودی است، چرا که میانگین متحرک نمایی ۵۰ روزه (EMA) به روند صعودی خود ادامه داده و در محدوده ۳۱.۲۸ دلار قرار دارد.

شاخص قدرت نسبی ۱۴ روزه (RSI) در بازه ۶۰.۰۰ تا ۸۰.۰۰ نوسان دارد که نشان‌دهنده قدرت بالای روند صعودی است.

از نظر حمایت و مقاومت، خط روند صعودی که از کف قیمتی ۸ آگوست در ۲۶.۴۵ دلار آغاز شده، به عنوان سطح حمایتی کلیدی در محدوده ۳۰.۰۰ دلار عمل خواهد کرد. در طرف مقابل، مقاومت اصلی برای نقره در سقف ۲۲ اکتبر یعنی ۳۴.۸۷ دلار قرار دارد.

می توانید از طریق خرید شمش یا ساچمه نقره در بازار فیزیکی، قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران و معاملات نقره در بازار فارکس از این ابزار مالی بیشترین بازدهی را کسب کنید.

 سخن پایانی

 نقره به عنوان یک فلز گرانبها از دیر باز مورد توجه بوده و از آنجا که روند صعودی آن با طلا در یک مسیر قرار دارد، می توان نتیجه گرفت برای سرمایه گذاری گزینه مناسبی است. مشکلات نگهداری فیزیکی نقره باعث شده تا خرید سهام آن برای متنوع سازی پرتفوی از سوی سرمایه گذاران مورد توجه قرارگیرد. حرکت های شارپی این سهم باعث شده تا در صورت خرید در زمان مناسب و با دید کوتاه مدت سود آوری بالایی برای سرمایه گذاران خود داشته باشد. افرادی که قصد دارند نقره را به دید سرمایه‌گذاری بلندمدت بخرند، بایستی ریسک بیشتری را بپذیرند و هوشیارتر عمل کنند و در زمان مناسب سرمایه‌گذاری خود را نقد کنند.

سوالات متداول

۱– شمش نقره از کجا بخریم؟

شمش نقره را می‌توانید از بازار نقدی (بازار فیزیکی و آنلاین) و بورس کالای ایران تهیه کنید. به هنگام خرید فیزیکی نقره از سایت‌های اینترنتی یا فروشگاه‌ها باید به مجوز آنها دقت نمایید. پیشنهاد می‌کنیم برای خرید نقره از طرح نقره کاریزما استفاده نمایید که در این نوع سرمایه گذاری، دارایی شما وسایر سرمایه گذاران به خرید شمش نقره اختصاص می یابد.  برای خرید فیزیکی شمش نقره، این کار را از طریق بورس کالا انجام دهید چون ریسک تقلبی بودن در آن وجود ندارد.

۲– آیا صندوق نقره در بورس ایران وجود دارد؟

در بازار سرمایه ایران، صندوق نقره بورس وجود ندارد. در صورت تمایل می‌توانید از بورس کالا و یا طرح نقره کاریزما  استفاده کنید.

۳– برای دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره از چه مرجعی استفاده کنیم؟

جهت دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره و سیگنال خرید آنها در زمان مناسب به سایت کاریزما مراجعه کنید.

۴– نماد نقره در فارکس چیست؟

نماد نقره در فارکس XAG/USD یا Silver/USD است.