سرمایه گذاری موفق یکی از موضوعاتی است که هر شخصی که تمایل به کسب سود در بازارهای مالی دارد، باید با آن آشنا باشد. سرمایه گذار موفق می داند که در چه زمانی و برای چه مدتی سرمایه گذاری کند.
مثالی که برای سرمایه گذاری زده می شود یک مسابقه دومیدانی است. زیرا می توان انوع استقامت و سرعت را در آن دید. سرمایه گذاری موفق ارتباط مستقیمی با سودآوری دارد. یک سرمایه گذار موفق می‌تواند با رعایت اصول سرمایه گذاری میزان سود خود را به حداکثر برساند. تفاوت بین سرمایه گذار موفق و دیگر سرمایه گذاران برداشت های متفاوت افراد از سود است. در این مقاله سعی داریم ویژگی های یک سرمایه گذار موفق را بیان کنیم و همچنین به این سوال که چگونه یک سرمایه گذار موفق شویم پاسخ دهیم!
سرمایه گذاری چیست؟
زمانی که فرد منابع مالی در دسترس را به یک یا چندین دارایی مختلف با هدف کسب منابع بیشتر در آینده، اختصاص می‌دهد، سرمایه گذاری کرده است. همچنین سرمایه گذاری یکی از روش های جذاب برای خلق ثروت است. از شناخته شده ترین سرمایه گذاری ها میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
طلا
مسکن
سهام شرکت ها
خودرو
انواع کالای فیزیکی
ارز دیجیتال و …
بسیاری از مردم بعد از سال ها سعی و تلاش پول خوبی پس انداز می کنند اما روش استفاده از آن در بازار را بلد نیستند! فرصت های سرمایه گذاری می تواند به عنوان یک راهکار امن برای افزایش پس انداز و ثروت افراد موئثر باشد. سرمایه گذاری همواره با سطح مشخص از ریسک تعریف شده است. برای انتخاب بهترین نوع سرمایه گذاری متغیرهایی همچون سطح ریسک پذیری، شخصیت فرد، هدف از سرمایه گذاری و مدت زمان مورد نظر حائز اهمیت است. رعایت کردن نکات کلیدی قبل از سرمایه گذاری، ریسک های سرمایه گذاری شما را تا حد زیادی کاهش می دهد و شما نگران نتیجه سرمایه گذاریتان نخواهید بود.
یک سرمایه گذاری نادرست ممکن است نه تنها هیچ درآمدی برای سرمایه گذار نداشته باشد، بلکه ارزش سرمایه او را نیز کاهش دهد. بهتر است قبل از انجام هر نوع سرمایه گذاری در بازارهای مختلف، با قواعد و ویژگی های هریک از آنها آشنا شوید.
آیا سرمایه گذاری صرفا به معنی کسب سود بیشتر در زمان کوتاه است؟
صبر بی پایان، در آغاز کار.
برای موفقیت به زمان فراغت نیاز دارید، زمانی نیاز دارید تا آزادانه به هر کاری که میخواهید بپردازید.
این جملات پرمعنا از وارن‌بافت، جورجی شوارتز و رابرت اسیلتر سه ثروتمند موفق دنیاست. این سرمایه گذاران به خوبی درک کرده اند و پذیرفته اند که با متمرکز شدن بر معیارهای سرمایه گذاری خود، ممکن است دوره های طولانی فرا رسد که مورد مناسبی برای سرمایه گذاری نباشد. اما آنها صبور هستند. بافت به طنز می گوید: این سکون نزدیک به تنبلی در واقع سنگ بنای اصلی سبک سرمایه‌گذاری ما است.
بیشتر سرمایه گذاران تصور می کنند اگر بعد از گذشت مدت زمان کوتاهی که به یک طرح صنعتی یا تجاری تزریق سرمایه انجام دادند، پول زیادی را به سرعت به عنوان سود کسب نکنند، سرمایه گذار موفق نیستند. درصورتی که لزوما کسب سریع درآمد از محل سرمایه گذاری را سرمایه گذاران موفق پیشنهاد نمی کنند. این نگرش مالی می تواند باعث افزایش درصد ریسک در سبد سرمایه گذاری شده و درنتیجه دارایی های فرد را به شدت کاهش دهد. راز اصلی سرمایه گذاران موفق، پیدا کردن فرصت های سرمایه گذاری با سود بالا و سریع نیست!
یک سرمایه گذار موفق چه اصولی را رعایت می کند؟
تحقیقات نشان داده است، تقریبا ۹۰ درصد از سرمایه گذاران تازه کار به علت آگاه نبودن از اصول اساسی سرمایه گذاری و تصمیمات احساسی، سرمایه خود را از دست می دهند. این آمار به ما نشان می دهد که اگاهی از اصول سرمایه گذاری از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. همچنین تجربه ثابت کرده است که استفاده از استراتژی های علمی و برنامه ریزی دقیق، شانس موفقیت در سرمایه گذاری را به میزان قابل توجهی افزایش می دهد.
تصمیمات فوری یکی از اصول سرمایه گذاری موفق است.
یک سرمایه گذار موفق بر اساس اصول سرمایه گذاری، علاوه بر اینکه سریعا اقدام می کند، بلکه به سرعت در مورد انجام یا عدم انجام یک سرمایه گذاری تصمیم می گیرد. به حدی که در بعضی موارد تشخیص تفاوت میان تصمیم و اقدام تقریبا غیرممکن است. وارن بافت یکی از سرمایه گداران موفق، می تواند با همین سرعت ذهن خود را فعال کند. او در حدود ۱۰ ثانیه پیشنهادهای سرمایه گذاری را رد می کند. فیلترهای ذهنی بافت این امکان را فراهم میکنند تا به سرعت سرمایه گذاری مناسب را از سرمایه‌گذاری نامناسب تشخیص دهد. اصطلاحی به نام اثر گلوله برفی در بین سرمایه گذاران رایج است. اصطلاح گلوله برفی به این مفهوم است که هر چه سرمایه گذاری سریع‌تر انجام شود سرمایه اولیه همواره بیشتر می‌شود. زیرا میتوان سودهای دریافتی را نیز سرمایه گذاری کرد. اساسا، شما نه تنها مبلغ اولیه سرمایه گذاری شده، بلکه هرگونه سود انباشته، سود سهام و سود سرمایه را نیز میتوانید افزایش دهید.
بازی (چه می شود اگر…)
تردید «چه می‌شود اگر من اشتباه کنم» همواره باعث می‌شود یک سرمایه‌گذار میزان خرید کمتری انجام دهد. برای مثال او خودش را متقاعد کرده تا ۱۰۰ سهم خریداری کند و با این کار هیچ مشکلی ندارد. اکنون که زمان سرمایه‌گذاری پول واقعی است او در قضاوت خود شک میکند. با خود می‌گوید: «شاید بهتر باشد اول ۲۰ سهم بخرم و ببینم چه می‌شود بعد بقیه را بخرم.» و هرگز این کار را انجام نخواهد داد. طبق اصول سرمایه گذاری موفق، ذهن سرمایه گذار معطوف مسائل دیگری همچون ایده سرمایه گذاری دیگر یا… است. زیرا در این موقعیت تماس با کارگزار یک کار تکمیلی خودکار است.
سرمایه گذاری اگر به صورت منظم انجام شود، موثرتر خواهد بود.
نظم در سرمایه گذاری به همان اندازه شروع زودهنگام سرمایه گذاری مهم است. سرمایه گذاری در کنار کسب درامد از شغل تان باید برای شما یک الویت باقی بماند. سرمایه گذاری منظم، امکان دسترسی به هر نوع بازاری (صعودی، نزولی، ثابت) را فراهم می کند. در این صورت شما نگرانی جهت یافتن زمان مناسب برای سرمایه گذاری نخواهید داشت. در زمانی که قیمت ها پایین است، واحد های سرمایه گذاری بیشتری و در زمان بالابودن قیمت ها واحدهای کمتری خرید می کنید. این فرایند میانگین هزینه سرمایه گذاری شما را در بلندمدت کاهش می دهد. همچنین سرمایه گذاری به صورت مداوم می تواند به کاهش نوسانات کلی سبد سهام شما کمک کند
برنامه ریزی برای سرمایه گذاری امری مهم و حیاتی است.
داشتن برنامه یکی از اصول پایه در سرمایه گذاری است. در زمان تلاطم بازارها، حتی سرمایه گذاران موفق نیز بیش از حد روی حرکات کوتاه مدت متمرکز می شوند. و این امر منجر به تصمیم گیری های عجولانه می شود. برای مثال سرمایه گذاران وقتی می بینند بازارها بالا می روند، اقدام به خرید می کنند و زمانی که بازارها سقوط میکنند، اعتمادشان را از دست داده و با ضرر در موقعیت فروش قرار می گیرند. جهت جلوگیری از تصمیم گیری های عجولانه، باید افق سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشید. سرمایه گذاری که توقع بازده بالا در مدت زمان کم را دارد، باید با توجه به این نکته که در سرمایه گذاری های بلندمدت، ریسک بالایی را متحمل شود به بازار ورود کند. سرمایه گذاری بلندمدت مناسب افراد صبوری است که در برابر نوسانات بازار احساسی برخورد نمی کنند.
چگونه یک سرمایه گذار موفق شویم؟
برای اینکه یک سرمایه گذار موفق شویم باید هم اطلاعات خود را بالا ببریم و هم از افراد خبره و کارشناس در حوزه سرمایه گذاری کمک و مشورت بگیریم. سرمایه گذاری یک مسیر پرفراز و نشیبی است که میتوان رفته رفته با کسب تجربه اشتباهات و خطاهای مسیررا به حداقل رساند.
اولین قدم در سرمایه گذاری موفق مشخص کردن اهداف است.
در مسیر سرمایه گذاری تعیین اهداف روشن و دقیق از مهم ترین گام ها در مسیر سرمایه گذاری موفق است. اهداف مالی باید به وضوح مشخص شود زیرا این کار علاوه بر تعیین مسیر و استراتژی سرمایه گذاری، به شما کمک می کند در رویارویی با نوسانات بازار پایبند به اهداف خود بمانید و تصمیمات هوشمندانه ای بگیرید. چرا تعیین هدف اهیمت دارد؟
نداشتن هدف باعث می شود در زمان های بحرانی یا در مواجهه با تغییرات غیرمنتظره بازار سردرگم شوید. در واقع هدف گذاری جهت هدایت تصمیمات خود بر اساس استراتژی هایی که برای تحقق اهداف تعیین کرده اید، حائز اهمیت است. همچنین هدف گذاری به سرمایه گذار کمک می کند تا افق بازتری داشته و از گرفتن تصمیمات هیجانی که معمولاً در شرایط بازار پیش می‌آید، پرهیز کند. برای مثال اگر هدفتان از سرمایه گذاری، خرید یک خانه در پنج سال آینده باشد، باید استراتژی هایتان حول این هدف باشد تا سرمایه گذاری موفق داشته باشید. چگونه هدف گذاری کنیم؟ هدفگذاری باید به دقت و با برنامه ریزی باشد. برای تبدیل اهدف تان به واقعیت باید آن ها را به طور معقول و با زمان بندی مشخص تعیین کنید. اولین قدم تعیین اهداف کوتاه مدت و بلندمدت است.
اهداف کوتاه مدت طی ۱ تا ۳ سال قابل دستیابی هستند. مانند خرید یک خودرو و جمع آوری مبلغی مشخص برای یک سفر تعطیلاتی.
اهداف بلندمدت در دوره های زمانی بلندتری (۵ تا ۱۰ سال) به نتیجه می رسند. مانند پس انداز برای یازنشستگی، خرید خانه با تاسیس کسب و کار.
بعد از تعیین هدفتان برای آن اعداد مشخص و دقیقی را تعیین کنید. برای مثال اگر میخواهید پول بیشتری داشته باشید، به صراحت بیان کنید: می خواهم طی ۵ سال آینده، ۶۰۰ میلیون تومان سرمایه داشته باشم. این کار به شما برای دستیابی به اهدافتان کمک خواهد کرد.
دومین قدم در سرمایه گذاری موفق، زمان بندی دقیق است.
هدفگذاری فقط به تعیین یک مقدار پول یا دارایی مشخص ختم نمی شود. زمانبندی دقیقی برای دستیابی به اهدافتان داشته باشید. باید زمانی که میخواهید به اهداف خودتان برسید را مشخص کنید. برای مثال اگر قصد خرید خودرو دارید، باید مشخص کنید تا چه تاریخی توانایی خرید خودرو مورد نظرتان را خواهید داشت. برنامه دقیق شما را در مسیر رسیدن به اهداف تان کمک خواهد کرد. مثال خرید خودرو را درنظر بگیرید، شما برای خرید این خودرو نیاز به پس انداز ماهانه ماهانه دارید. اگر زمان بر بودن اهدافتان را در نظر نگیرید، به احتمال زیاد در میانه مسیر انگیزه نخواهید داشت.
سرمایه گذاری بدون هدف از اشتباهات رایج و بزرگ است. تفاوت بین سرمایه گذار موفق و یک فرد دیگر در همین امر است. زمانی که شما بدون داشتن درک روشن از اهداف تان وارد بازار می شوید، از مسیر اصلی منحرف شده و با شسکت مواجه می شوید. این افراد بر اساس احساسات و ترس های آنی، دست به تصمیمات اشتباهی می زنند، مانند فروش سریع دارایی ها زمان افت بازار به جای پایبند ماندن به استراتزی های بلندمدت.
از دیگر اشتباهاتی که ممکن است یک سرمایه گذار انجام دهد این است که اهداف خود را به طور واقعی ارزیابی نمی کند. برای مثال شما به طور غیرواقعی تصور کنید، در مدت زمان کوتاه به مقدار سود زیاد دست پیدا کنید. همچین طرز تفکری می تواند شما را به سمت تصمیمات پرریسک و غیرمنظقی سوق دهد. شما باید اهداف تان را بر اساس واقعیت های بازار و توانایی مالی تان تنظیم کنید نه آرزوهای فردی تان.
سرمایه گذاران موفق اهداف شان را ارزیابی و بازبینی می کنند.
در مرحله بعد از تعیین اهداف اولیه، باید اهداف تان را به طور منظم ارزیابی و در صورت لزوم بازبینی کنید. شرایط اقتصادی و شخصی تغییر می کند و شما نیاز به تنظیم مجدد اهداف یا زمان بندی دارید. بازبینی اهداف این امکان را برای شما فراهم میکند تا انعطاف پذیر تر و با آگاهی بیشتر در مسیر سرمایه گذاری موفق قدم بردارید.
شما می توانید از مشاور سرمایه گذاری کاریما مبتنی بر تکنولوژی هوش مصنوعی برای دریافت مشاوره سرمایه گذاری کمک بگیرید.
آیا شما یک یک فرد ریسک پذیر هستید یا از ریسک کردن گریزان هستید؟
اینکه شما از میزان ریسک که تحمل می کنید درک داشته باشید، از اصول ضروری یک سرمایه گذاری موفق است که بسیاری از سرمایه گذاران به ویژه افراد تازه کار به آن توجه نمی کنند. بسیاری از افراد بدون در نظر گرفتن سطح تحمل ریسک شان وارد بازارهای مالی شده و زمانی که با زیان های کوتاه مدت مواجه می شوند، دچار اضطراب و سردرگمی می شوند. یک سرمایه گذار موفق شناخت درستی از میزان تحمل ریسک دارد و این موضوع کمک می کند تا تصمیمات بهتری بگیرد و دچار ترس ها و استرس های غیرضروری در مدت سرمایه گذاری نشود. تحمل ریسک به معنی توانایی شما در تحمل ضررها در زمان عدم موفقیت در سرمایه گذاری است. بازارهای مالی و هرنوع سرمایه گذاری دیگر، ریسک خاص خود را دارد. افرادی که ریسک پذیر هستند، تمایل به بازارهایی با نوسانات بیشتر دارند مانند بورس سهام یا رمزارزها. افرادی که از ریسک کردن گریزان هستند، به سمت گزینه های سرمایه گذاری کم ریسک تر مانند اوراق قراضه یا حساب های پس انداز می روند. در فرایند سرمایه گذاری موفق، رعایت سطح ریسک پذیری به شما امکان گرفتن تصمیمات منطقی تری می دهد. اگر میزان ریسک پذیری شما کم است، و از دست دادن بخش کوچکی از سرمایه برایتان نگران کننده است، شما باید در دارایی های کم ریسک تر که بازدهی کم تری نیز دارند سرمایه گذاری کنید. همچنین اگر ریسک پذیری بالایی دارید و توان تحمل نوسانات بازار را دارید، سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر و ریسک بیشتر برای شما گزینه مناسبی است.
سرمایه گذار موفق ریسک های خود را مدیریت می کند.
راهکار موثر مدیریت ریسک، تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری است. تنوع بخشی از طریق پخش کردن ریسک غیرسیستماتیک، منجر به کاهش ریسک می شود. در واقع تنوع بخشی تمام سرمایه شما را متاثر از یک دارایی مشخص نمی کند.
تنوع بخشی به معنای پخش کردن سرمایه گذاری در دارایی ها و بازراهای مختلف است. در این صورت اگر یکی از گزینه های سرمایه گذاری دچار زیان شود، زیان ها توسط سایر دارایی ها جبران می شوند.
روش دیگری که برای مدیریت ریسک پیشنهاد می شود، سرمایه گذاری پلکانی است. در این روش به جای اینکه تمام سرمایه خود را در یک زمان به بازار وارد کنید، آن را به صورت تدریجی و در بازه های زمانی مختلف وارد بازار کنید. این روش شما را در برابر نوسانات ناگهانی بازار آسیب ناپذیر می کند. یک سرمایه گذار موفق با شناخت درست از میزان تحمل ریسک و استفاده از ابزارها و استراتژی های مناسب با اطمینان بیشتری در مسیر سرمایه گذاری قدم بر میدارد.
سرمایه گذار موفق اطلاعات و دانش کاملی از مسیر سرمایه گذاری دارد.
یکی دیگر از ارکان حیاتی سرمایه گذاری موفق، داشتن دانش و اطلاعات کافی است. بدون شک ناآگاهی در دنیای پیچیده و پویای بازارهای مالی مشکل ساز خواهد بود و از گرفتن تصمیمات درست جلوگیری می کند. برای اینکه به یک سرمایه گذار موفق تبدیل شوید، باید همواره در حال یادگیری و به روزکردن اطلاعات خود باشید. وارن بافت یکی از موفق ترین سرمایه گذاران می گوید: خطر از ندانستن کاری که انجام می‌دهید ناشی می‌شود. احتمال اتخاذ تصمیمات احساسی و پرریسک زمانی زیاد می شود که ناشی از دانش ناکافی و درک صحیح از بازارها باشد.
بازارهای مالی به شدت پیچیده و در طول زمان دستخوش تغیرات هستند. عواملی که میتوانند بر بازار تاثیر گذار باشند عبارتند از: تغیرات در سیاست های مالی دولت و نوسانات اقتصادی. برای اینکه بتوانید سرمایه گذار موفقی باشید، باید همواره اطلاعات خود را به روز نگه دارید و خودتان را در برابر چالش های جدید آماده کنید. افراد بی اطلاع از مفاهیم سرمایه گذاری موفق، فریب تبلیغات و شایعات بازار را می خورند و در دام سرمایه گذاری‌های پرخطر و اشتباه گرفتار می شوند. برای مثال، بسیاری از سرمایه گذاران تازه‌کار در بازار رمزارزها به دلیل نداشتن دانش کافی، وارد این بازار شده و در نهایت زیان‌های سنگینی متحمل می‌شوند. بنابراین، آموزش مداوم و به‌روزرسانی اطلاعات خطرات را کاهش می‌دهد. همچنین فرصتی برای دستیابی به سودهای بیشتر را فراهم میکند. برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق صرفا یادگیری از طریق مطالعه و مشاهده کافی نیست. باید دانش خود را در عمل به کار بگیرید. یکی از روش های عالی برای این کار، استفاده از حساب های آزمایشی است. بسیاری از پلتفرم‌های سرمایه گذاری آنلاین این امکان را برای شما فراهم می کنند تا بدون ریسک مالی، در محیطی شبیه‌سازی‌شده معاملات انجام دهید. در واقع با این کار می توانید استراتژی های مختلف را آزمایش کنید، با رفتار بازار آشنا شوید و بدون نگرانی از دست دادن پول از اشتباهات خود درس بگیرید.
سرمایه گذاران موفق صبور هستند.
صبوری از ویژگی های برجسته و اساسی سرمایه گذاران موفق است. برای سرمایه گذاران موفق زمان بزرگ ترین دارایی است. در کوتاه مدت نوسانات بازار ایجاد ترس و اضطراب می کند. نقطه مقابل در بلندمدت افراد موفق خواهند شد و سود بیشتری نصیب شان می شود. بازارهای مالی نوسانات زیادی دارد. در یک دوره زمانی قیمت ها افزایش می یابد و در دوره ای دیگر، قیمت ها افت شدید پیدا می کنند. این نوسانات احساس عدم اطمینان و اضطراب در سرمایه گذار ایجاد می کند. بعضی افراد به دلیل عدم صبر در زمان کاهش قیمت ها یا نوسانات کوتاه مدت، دارایی خود را می فروشند و باعث می شود فرصت های بلندمدت را از دست بدهند. افراد که صبور نیستند، تحت تاثیر نوسانات کوتاه مدت قرار گرفته و به دلیل ترس از ضرر بیشتر، فروش های زودهنگام انجام می دهند و از رشد بلندمدت بازار جا می مانند. افراد اگر در نظر بگیرند که روند بازارها در بلندمدت صعودی است، میتوانند از نوسانات استفاده کنند و از فرصت هایی که دیگران به دلیل صبر نکردن از دست داده اند. بهره مند شوند.
نتیجه گیری
موفق ترین سرمایه گذاران جهان از طریق تلاش های فراوان خود و استفاده از استراتژی های مختلف به موفقیت دست پیدا کردند و ثروت خود را به دست آوردند. گرچه با وجود استراتژی های متفاوتی که موفق ترین سرمایه گذاران داشتند، وجه اشتراک تمام آنها، تلاش بی‌وقفه‌شان برای استفاده از موقعیت‌های مناسب سرمایه‌گذاری است. اگر اصول سرمایه گذاری موفق را رعایت کنید نه تنها از اشتباهات رایج دور نگه داشته می شوید بلکه مسیر دستیابی به اهداف مالی برایتان هموار تر خواهد شد. درصورت رعایت اصول سرمایه گذاری موفق میتوانید در دنیای سرمایه گذاری به موفقیت های بزرگی دست یابید.
