در این مقاله سعی داریم به سوال مهمی که این روزها ممکن است ذهن شما را درگیر کرده باشد پاسخ دهیم، چه زمانی و با چه دیدگاهی باید به بازار طلا و سکه ورود کرد؟
همان طور که پیش تر نیز اشاره کردیم، خرید طلا به عنوان یکی از روش های جذاب سرمایه گذاری بین مردم رایج است. زیرا شما با هر میزان نقدینگی میتوانید طلا بخرید و هر زمان که بخواهید، به قیمت بازار آن را بفروشید. اما سوال اصلی این است که چه زمانی طلا بخریم؟ این سوال نه تنها برای سرمایه گذاران حرفه ای بلکه برای افرادی که به‌تازگی وارد بازار طلا شده‌اند نیز حیاتی است. زیرا خرید طلا در زمان نامناسب علاوه بر کاهش سود سرمایه گذار، احتمال متضرر شدن را نیز در پی دارد.
بهترین زمان برای خرید طلا چه زمانی است؟
علی طباطبایی، کارشناس بازارهای مالی، در گفت‌وگو با تجارت‌نیوز، سرمایه گذاری در بازار طلا را با دیدگاه بلندمدت، منطقی دانست. این کارشناس بازارهای مالی تاکید کرد: من قطعاً سرمایه‌گذاری در بازار طلا با دید کوتاه‌مدت را پیشنهاد نمی‌کنم، زیرا بازار دچار نوسان خواهد بود. بازار طلا و سکه احتمالاً در میان‌مدت به قیمت‌های گذشته خود برگردد، اما در بلندمدت قطعاً از تورم هم جلوتر خواهد رفت! منظور از بازه بلندمدت مقاطع زمانی بالای ۶ ماه است. نکته ای که باید به آن توجه کرد این است که ورود به بازار باید به صورت پلکانی انجام شود؛ مخصوصا اگر کسی سبد طلا نداشته باشد. بهترین موقیعت برای خرید طلا، در زمان کاهش قیمت و قبل از افزایش تقاضا است که می‌تواند یک استراتژی مناسب باشد، که لازمه آن تحلیل روندهای اقتصادی و بررسی بازار است. تحلیل های فصلی، ماهانه و روزانه نشان می دهند، بهترین زمان برای خرید طلا ماه صفر، روزهای شنبه و یکشنبه و بین ساعات ۱۱ صبح تا ۷ عصر است. در این بازه ثبات بیشتری وجود دارد و از نوسانات شدید قیمت جلوگیری می شود.
تحلیل فصلی
در قیمت طلا فصل ها نقش مهمی دارند. برای مثال ماه های منتهی به عید نوروز یعنی اسفند، تقاضای خرید طلا افزایش پیدا می کند و قیمت ها نیز روند صعودی پیدا می کنند. ماه‌های محرم و صفر، به‌دلیل کاهش مراسمات ازدواج و جشن‌ها، تقاضا کمتر شده و قیمت طلا در این ماه‌ها کاهش می‌یابد.
تحلیل روزانه:
بهترین زمان برای خرید طلا، روزهای شنبه و بکشنبه است. به علت اینکه بازارهای جهانی تعطیل بوده و بازار نوسانات قیمتی کمتری را تجربه می کند. در این روزها، قیمت طلا به ثبات نسبی می‌رسد و احتمال تغییرات ناگهانی کمتر است.
بهترین ساعت روز برای خرید طلا
بررسی ساعت یکی دیگر از فاکتورهایی است که هنگام خرید طلا باید به آن توجه کنیم. قیمت طلا معمولاً تا ساعت ۱۱ صبح به‌روز رسانی نشده است و خرید در ساعات اولیه روز می‌تواند بر اساس قیمت روز گذشته انجام شود. بهترین زمان برای خرید طلا بین ساعت ۱۱ صبح تا ۷ عصر است، چرا که قیمت‌ها در این بازه به ثبات می رسند.
برای خرید طلا چه عواملی را در نظر بگیریم؟
در خرید طلا عوامل بسیاری همچون:
قیمت چهانی اونس طلا
نوسانات نرخ ارز و سیاست های پولی
میزان عرضه و تقاضا در بازار داخلی
قیمت جهانی نفت
اخبار جهانی و رویدادهای سیاسی
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال طلا
تاثیر گذار است. تحلیل این عوامل ابزاری است جهت تصمیم گیری بهتر و کاهش ریسک سرمایه گذار.
قیمت جهانی اونس طلا
در ایران قیمت طلا به‌شدت تحت تأثیر قیمت اونس جهانی است. تغییرات بزرگ در بازار طلا نتیجه افزایش یا کاهش قیمت اونس طلا است. هنگامی که قیمت اونس کاهش پیدا می‌کند، فرصت مناسبی برای خرید طلا فراهم می‌شود. به عنوان مثال زمانی که قیمت اونس از ۲۶۱۹ دلار به ۲۵۸۰ دلار کاهش پیدا کند، قرصت خوبی برای خرید طلا است. اگر قیمت اونس جهانی کاهش پیدا کرد و پیش‌بینی‌ها حاکی از بازگشت آن به روند افزایشی بود، خرید در این شرایط تصمیم هوشمندانه است. در غیر این صورت، خرید را به تاخیر بیندازید. چه زمانی قیمت انس طلا افزایش پیدا می کند؟ معمولاً در زمان‌هایی که بازارهای مالی جهانی با رکود مواجه هستند یا نرخ بهره کاهش می‌یابد.
نوسانات نرخ ارز و سیاست های پولی
در ایران، قیمت دلار یکی از مهم ترین متغیرهایی است که در تعیین زمان مناسب برای ورود به بازار طلا تاثیرگذاراست. به طور معمول کاهش ارزش ریال و افزایش قیمت دلار باعث بالا رفتن قیمت طلا می شود. چگونه؟ تورم بالا معمولاً باعث کاهش ارزش ریال شده و سرمایه‌گذاران را به سمت دارایی‌های امن مانند طلا سوق می‌دهد. در چنین شرایطی، افزایش تقاضا برای طلا موجب رشد قیمت آن می‌شود. به عنوان مثال اگر نرخ دلار از ۷۰،۰۰۰ هزار تومان به ۷۵،۰۰۰ هزار تومان افزایش یابد، باید انتظار داشت قیمت طلا نیز افزایش پیدا می کند. با افزایش نرخ ارز، هزینه واردات طلا بالا رفته و قیمت آن در بازار داخلی افزایش می‌یابد اگر نرخ دلار در حال افزایش سریع باشد، بهتر است صبر کنید. اما زمانی که دلار روند کاهشی داشته باشد، فرصت مناسبی برای خرید طلا است. همچنین سیاست های بانک مرکزی از کانال کنترل نقدینگی و تعیین نرخ بهره می تواند عرضه و تقاضای طلا را تحت تاثیر قرار دهد. عرضه و تقاضای طلا نیز یکی از عوامل تاثیر گذار در قیت آن است.
میزان عرضه و تقاضا در بازار داخلی
معمولا در ماه های خاصی از سال مثل ماه های محرم و صفر یا پس از تعطیلات نوروز، تقاضای مردم برای خرید طلا کاهش می‌یابد. همچنین درایام قبل از عید نوروز تقاضای طلا افزایش می‌یابد. زمانی که تقاضای مردم کاهش پیدا می کند طلافروشان قیمت‌ها را کاهش می‌دهند؛ بنابراین، این بازه‌ها معمولاً بهترین زمان برای خرید طلا به شمار می‌روند. پیشنهاد می شود در بازه هایی که تقاضا پایین است، خرید کنید. از دیگر عواملی که تقاضای طلا را کاهش می دهد و مانع از رشد بیش از حد قیمت آن می شود، تغییر الگوی سرمایه گذاری و رفتار بازار است. به عنوان مثال افراد با افزایش آگاهی سرمایه گذاری، به جای خرید طلا، به بازاهای دیگر مانند، بورس، ارزهای دیچیتال و اوراق بهادار روی می آورند.
قیمت جهانی نفت
افزایش قیمت نفت هم جهت با افزایش قیمت طلا حرکت می کند. زیرا هزینه های تولید و حمل و نقل افزایش می یابد. در جهان محبوب‌ترین و فعال‌ترین کالاهای مورد معامله در بازارهای مالی، طلا و نفت هستند. به طور کلی استدلال می‌شود که قیمت طلا و نفت همبستگی مثبتی دارند. در واقع این دوکالا به دلیل قابلیت مبادله مکرر، حجم معاملات، نقدینگی بالا نقشی بی بدیل در اقتصاد دارند. سال ۱۹۹۰ اولین باری بود که در بازارهای سرمایه روی رابطه طلا و نفت تحقیقاتی صورت گرفت. اگر یک بحران منجر به انتظارات خرید رسمی طلا شود، افزایشی مشابه در قیمت این فلز وجود خواهد داشت. در صورت افزایش قیمت نفت، درآمد صادرکنندگان نفت نیز افزایش می یابد.
اخبار جهانی و رویدادهای سیاسی
اخبار مهم مانند افزایش نرخ بهره بانک‌ها، اعلام بحران اقتصادی، بحران های مالی، بیماری‌های همه‌گیر (مانند کرونا) یا حتی انتخابات کشورهای بزرگ می توانند مستقیم بر بازار طلا تاثیر گذار باشند. در زمان نااطمینانی سیاسی و اقتصادی، طلا به عنوان یک دارایی امن مورد توجه قرار می گیرد و باعث افزایش قیمت آن می شود. اگر اخبار مثبت اقتصادی منتشر شد و قیمت‌ها رو به کاهش بودند، خرید کنید. اما اگر جو روانی بازار باعث افزایش ناگهانی قیمت شد، منتظر کاهش بمانید. به عبارت ساده‌تر زمانی که همه به سمت خرید می‌روند، شما فروشنده باشید و برعکس. سیاست های پولی و نرخ بهره جهانی:
سیاست‌های پولی فدرال رزرو آمریکا و بانک‌های مرکزی اروپا و انگلیس، به‌طور مستقیم بر قیمت طلا تأثیر گذار خواهند بود. کاهش نرخ بهره معمولاً باعث افزایش قیمت طلا می‌شود، زیرا هزینه فرصت نگهداری این فلز گرانبها کاهش یافته و سرمایه‌گذاران بیشتری به خرید آن روی می‌آورند.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال طلا
افرادی که با تحلیل تکنیکال آشنا هستند، می‌توانند با مشاهده نمودارها، بهترین نقطه ورود به بازار طلا را پیدا کنند. اگر قیمت طلا به سطح حمایتی برسد و پیش‌بینی روند صعودی باشد، زمان مناسبی برای خرید است. در تحلیل فاندامنتال سرمایه گذاران اخبار اقتصادی، تصمیم‌گیری‌های بانک‌های مرکزی (مثل فدرال رزرو آمریکا)، سیاست‌های مالی دولت‌ها و حتی قیمت نفت را بررسی می کنند. به عنوان مثال چین ذخایر طلای خود را به‌طور مداوم افزایش می دهد. این اقدام در راستای کاهش وابستگی به دلار و تقویت ذخایر ارزی انجام می‌شود. در نتیجه، افزایش تقاضای طلا از سوی این نهادهای مالی می‌تواند قیمت جهانی طلا را تا سطوحی مانند ۳,۰۰۰ دلار در هر اونس بالا ببرد.
قیمت طلا چگونه محاسبه می شود؟
قیمت‌های جهانی طلا بر اساس هر اونس طلای ۲۴ عیار ارائه می‌شوند. بااین‌حال، اگر بخواهیم درکی درست از قیمت طلا در بازار ایران داشته باشیم، باید قیمت طلا را به‌ازای هر گرم طلای ۱۸ عیار به دست بیاوریم. برای این کار، ابتدا قیمت هر اونس طلای ۲۴ عیار را بر عدد ۴۱.۴۷۱۲۴ تقسیم می‌کنیم تا قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار به دلار به دست بیاید، سپس عدد به دست آمده را در قیمت روز دلار ضرب می‌کنیم.
نتیجه گیری
اگرشما به دنبال راهی مطمئن برای حفظ ارزش پول خود هستید، طلا می تواند یکی از گزینه‌های جذاب و قابل اعتماد برای سرمایه‌گذاری باشد. در شرایط کنونی اقتصاد ایران در صورتی که تورم بالا، افزایش نرخ ارز و رشد تقاضای جهانی ادامه داشته باشد، روند صعودی قیمت طلا کاملا قابل پیش بینی است. در این مقاله سعی کردیم به این سوال که بهترین زمان برای خرید طلا چه زمانی است پاسخ دهیم. همچنین متغیرهایی که بر قیمت طلا تاثیر گذار هستند را بررسی کنیم. بررسی این عوامل و تحلیل آن‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا در بهترین موقعیت سرمایه گذاری کنید.
در صورت نیاز به مشاوره برای بهترین زمان خرید طلا می توانید از مشاور سرمایه گذاری کاریما کمک بگیرید. مشاور بیمه و سرمایه گذاری کاریما مبتنی بر تکنولوژی هوش مصنوعی، بهترین و درست ترین پاسخ را در کمترین زمان به شما ارائه خواهد کرد.
